+7 (495) 223-27-93 перезвоните мне

Финансовый сектор

На финансовом рынке высокая конкуренция. Цена каждой ошибки — репутация и деньги, а то и жизнь самой компании.

Результаты внедрения Инталев: Корпоративный менеджмент (КМ7)

К компаниям, занимающимся финансовой деятельностью, мы относим:

  1. Управляющие компании, инвестиционные компании и фонды. Они могут осуществлять финансовые операции, а также владеть бизнесами в реальном секторе, выступая в роли управляющего центра холдинга.
  2. Страховые компании.
  3. Негосударственные пенсионные фонды.
  4. Коллекторские агентства и брокерские компании.
  5. Лизинговые компании.
  6. Регистраторы, депозитарии и прочие спецоператоры финансового рынка.
  7. Финансовые консультанты, кредитные бюро.
  8. Компании, занятые микрофинансированием.

Регуляторы постепенно повышают требования к капиталу и отчетности финансовых компаний, что заставляет их работать более эффективно и одновременно более прозрачно.

Ежедневно нужно видеть достоверную оперативную картину всего финансового состояния, всех прошедших операций, при необходимости уточнять резервы и т.д.

Стоит задача управления рисками. Она решается с помощью налаживания бизнес-процессов, в рамках которых четко прописаны и автоматизированы полномочия участников.

С другой стороны, рост рынка требует быстрой и безошибочной обработки больших объемов данных (клиентских заявок, договоров и пр.). Для этого надо оптимизировать и автоматизировать внутренние бизнес-процессы в компании. Но внедрять огромную дорогостоящую систему долго и связано с высокими рисками, да и в случае изменений требований бизнес-пользователей этот процесс может никогда не прекратиться. Нужна работающая, достаточно мощная, гибкая и при этом доступная система.

  • Повышение эффективности деятельности. Это управление результативностью и экономичностью деятельности.
  • Отчетность по эффективности: менеджеров, подразделений, проектов, бизнес-единиц, предприятий и холдингов.
  • Формализованная с помощью конкретных показателей стратегия деятельности, доведенная до каждого сотрудника.
  • Слаженная взаимоувязанная система оплаты труда по всем уровням управления: топ-менеджмент, менеджеры среднего звена, линейные менеджеры и рядовые сотрудники. Она построена на базе ключевых показателей эффективности, детализированных и доведенных до каждого сотрудника.
  • Экономически обоснованная система премирования: доходы сотрудников тем выше, чем выше их вклад в единый интегральный результат организации. Экономическая модель системы оплаты со ставками и формулами расчета премий. Увязка расходов на ФОТ с результатами бизнеса.
  • Оперативная и достоверная план-фактная управленческая отчетность по финансовым и нефинансовым результатам.
  • Налаженные бизнес-процессы, позволяющие персоналу слаженно работать и достигать поставленных целей.

Отзыв клиента

На данный момент с помощью "ИНТАЛЕВ: Корпоративные документы и процессы" полностью автоматизирован один из важнейших процессов нашей компании — процесс движения договорных документов, который охватывает ряд отделов и подразделений. Мы довольны полученными результатами. Сейчас мы уверенно можем сказать, где в данный момент находится документ, выпущенный нами на согласование.

Н. Н. Буданова
начальник отдела документационного обеспечения управления и секретариата, ФК «ОТКРЫТИЕ»

Наши клиенты

Группа компаний «ИНТАЛЕВ» — один из лидеров на рынке систем автоматизации финансового и процессного управления. Множество отечественных компаний уже выбрали «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» для автоматизации своей деятельности.

Решаем важные задачи компаний из Финансового сектора

Специальные требования к учету
Взаимоотношения с клиентами
Специфические процессы и документооборот
Управленческая отчетность

Особый учет операций с капиталом

Выполнение финансовых операций требует специфических учетных функций, которые можно не встретить ни в одной иной отрасли. Например, для страховых и управляющих компаний может быть необходимо начисление резервов по принципу 1/365, т.е. ежедневное изменение резервов с учетом выполненных операций. Важно, что большинство операций должны учитываться практически в режиме онлайн и к вечеру должна быть готова вся управленческая отчетность дня, вплоть до управленческого баланса движения и остатков средств.

Интеграция всех данных для комплексной картины

Существуют специализированные программы для операций на бирже, учета и отражения пенсионных резервов и накоплений и т.д. Но нужна единая управленческая база, объединяющая все данные и позволяющая быстро и полноценно понять все финансовое состояние. В этом случае можно сделать импорт данных из различных источников в централизованную управленческую базу данных.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» позволяет реализовать все специфические требования к учету и отчетности для финансовых компаний. Часто требуется иметь финансовую отчетность по международным стандартам.

Бюджет движения денежных средств
Бюджет по балансовому листу

Автоматизация системы расчетов и начислений

Во многих компаниях одной из задач автоматизации является создание автоматизированной системы расчетов: начислений (удержаний), комиссий и пр. Например, ежемесячно лизинговые компании могут выставлять счета своим клиентам с учетом лизинговых договоров и фактического состояния задолженности.

А пенсионные фонды и другие компании, привлекающие средства, могут настроить и полностью автоматизировать схемы расчетов с агентами и партнерами.

Для этой цели требуется интеграция систем документооборота, финансов и расчетов на единой платформе.

Помимо этого, удобно, что благодаря «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» можно автоматически осуществлять регулярные расчеты, используя настраиваемые пользователями формулы и условия.

Расчет эффективности клиентов

Важно иметь сквозную аналитику в учете: сколько было потрачено средств на привлечение (и удержание клиента/вкладчика), сколько средств было получено от клиента/вкладчика и какая прибыль была заработана с помощью его капитала. Рассчитывается стоимость привлечения и удержания каждого клиента, а также размер дохода/прибыли компании от него (LTV & LTP lifetime value & lifetime profit). По этому параметру проводится сегментация клиентской базы для анализа и повышения прибыльности бизнеса.

Хорошие отношения — это налаженные процессы

Успешность многих компаний в финансовой отрасли зависит от ясного понимания требований и предпочтений клиентов и четкой слаженной работы всей команды для удовлетворения потребностей клиента. Компания может занимать нишу бутика и работать с небольшим количеством состоятельных клиентов (private), компания может работать на массовом рынке или занимать промежуточное положение. Но в любом случае у нее должны быть отлажены процессы взаимодействия с клиентами: прием и выполнение заказов, внутренняя аналитика и предоставление отчетности.

Работая с финансами, многие бизнес-процессы обязательно оперируют документами, в которых фиксируются обязательства сторон, риски и условия. Поэтому для эффективных коммуникаций с клиентами «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» можно использовать не просто как записную книжку, а именно как инструмент управления.

Матрица оценки удовлетворенности клиента и рентабельности сделки
Отчет по входящей корреспонденции
Оценка удовлетворенности клиентов

Слаженная работа всех служб для удовлетворения покупателя

Вы описываете лучшие практики продаж, закрепляя их в виде бизнес-процессов: как работать с новым клиентом, как выполнять заказ клиента, как контролировать оплаты, как замерять продвижение сделок с клиентами, как управлять воронкой продаж. Эти бизнес-процессы автоматизируются с помощью «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент».

В таком случае вы можете быть уверены, что продавцы и их коллеги будут выполнять действия предписанным образом в надлежащий срок. Информация об отклонениях сразу же может поступать для контроля руководителю. Бизнес-процессы касаются не только продавцов. Они пронизывают всю компанию: принятый заказ сразу отправляется в другие службы, оттуда передается в исполнение и т.д. Каждый может отследить состояние заказов, сделок и проектов не только в финансовом выражении, но и на уровне действий: кто, что и когда сделал и какой внес вклад в общий результат.

Самообслуживание клиентов

Ряд компаний создают личные кабинеты для своих клиентов, в которых они могут ознакомиться с информацией по своим счетам и выполнить основные операции самостоятельно в любое время дня и ночи. В них они смогут выполнять необходимые задачи с помощью бизнес-процессов, получать информацию о статусе своих счетов (сделок, договоров, заказов и т.д.), а также доступную им отчетность. Например, покупатель может увидеть состояние своего счета. Примечательно, что эти действия будут выполняться без отвлечения персонала компании.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» позволяет предоставить нужный функционал и обеспечить полноценный веб-интерфейс для удаленных пользователей (неважно, являются они сотрудниками компании или не являются).

Бумажные документы заменяются на электронные

Операции с финансами зачастую порождают большое количество бумаг. Чтобы иметь полный порядок с документами, минимизировать риски потери документов при работе и проверках и сократить трудозатраты, все организации внедряют электронный документооборот. Происходит автоматизация исполнения описанных бизнес-процессов. Настраивается электронный архив для хранения в удобном виде текстовых версий и скан-копий документов в рамках бизнес-процессов.

В электронном архиве документ не утеряется и при разграничении доступа не попадет к нежелательным читателям. И это будут не просто версии файлов и отсканированные копии. Для каждого договора можно указать финансовую аналитику — принадлежность к ЦФО, лимит расхода на период, график погашения и пр. В этом случае заключение договора автоматически будет формировать проводки в бюджетах организации. Например, заключение договора аренды позволит автоматически спланировать расходы на аренду. Можно назвать это финансовым документооборотом. В системе можно формировать реестр договоров, соглашений и спецификаций к ним.

Журнал задач
Ход процесса заключения договора с клиентами
Электронный архив документов. Карточка документа
Электронный архив документов. Отчет по карточке документа

Подход «от процесса», а не «от документа»

Помимо централизованного хранения документов, обеспечивается весь цикл работы с документами. Важно, что на основании введенных формализованных данных в тех же документах можно настроить выполнение бизнес-процессов. Например, бизнес-процесс контроля выполнения договора на основании его условий и спецификации стартует автоматически после заключения договора. А в случае регистрации входящего письма идет поручение по его выполнению ответственным лицам, с контролем и эскалацией ответственных в случае невыполнения. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» позволяет настроить нужный вам порядок обработки документов, а главное — нужный порядок выполнения работ в организации.

Электронная подпись

Зачастую компаниям нужен не просто электронный документооборот, а юридически значимый. Для этого используются средства криптографической защиты информации (СКЗИ) от внешних сертифицированных провайдеров. Поддержка электронной цифровой подписи позволяет организовать надежный и юридически значимый документооборот.

Управление рисками — через налаженные бизнес-процессы

Важной областью управления для финансовых компаний является управление рисками. Управление рисками — это соблюдение процедур анализа и контроля при условии наличия достоверной входящей информации. Во многом это упирается в соблюдение корпоративных бизнес-процессов. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» позволяет автоматизировать все основные бизнес-процессы планирования, учета, контроля и анализа.

Выгодным отличием является интеграция документооборота с финансовой системой. Например, движение денежных средств происходит не само по себе, а в результате заключения каких-то сделок, параметры которых фиксируются в договорах.

Документы влияют на финансы, а финансы влияют на документы

С другой стороны, после того как договор заключен и помещен в электронный архив, он сам может являться важной управленческой аналитикой. В разрезе договоров можно контролировать выплаты контрагентам, контролировать задолженность, управлять начислениями. Из управленческой отчетности можноможно не только получить номер и реквизиты договора, но и открыть саму копию договора. Это особенно удобно для крупных компаний, когда из заявки или бюджета контролер, находящийся вдалеке от первичной операции, может не просто увидеть безликую сумму, а сразу открыть размещенный в электронном архиве договор или акт выполненных работ.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» объединяет в себе функциональные возможности систем для управления документами (Enterprise Content Management) с системами управленческого учета и бюджетирования (Business Performance Management).

Каждому пользователю — своя отчетность из единой базы

Руководителей подразделений, проектов, ЦФО интересует финансирование своей деятельности. С коммерческой службы спрашивают за доходы и дебиторскую задолженность.

Финансовую службу обычно интересует выполнение сводного плана (бюджета) компании за год и отсутствие кассовых разрывов.

Высшее руководство, акционеров и инвесторов интересует рентабельность всей компании, портфель заказов/проектов и управление стоимостью компании. И в этом смысле — чистый денежный поток от портфеля заказов.

Зачастую требуется разработать и специальную управленческую отчетность для заказчиков. Эта отчетность должна готовиться внутренними сотрудниками, или формироваться автоматически (по запросу) самими заказчиками, если им будет предоставлен ограниченный доступ в систему.

Но в случае возникновения отклонений всем хочется докопаться до исходной причины невыполнения плана.

Конечно, можно наладить несколько контуров систем операционного управления и отчетности для разных задач. Но как синхронизировать данные между ними? Оптимально, когда отчетность для всех служб формируется прямо из единой системы управления. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» позволяет вести планирование и первичный учет, загружать данные из внешних систем, а также формировать всю управленческую отчетность и проводить бизнес-анализ.

Процесс подготовки отчетности
Управленческий баланс
Отчет о движении денежных средств косвенным методом
Отчет о движении капитала
Отчет о прибылях и убытках

Контроль эффективности

Но одной финансовой отчетности недостаточно. Нужно видеть, как действия сотрудников ведут компанию к единому интегральному результату: как работники выполняют свои ежедневные и еженедельные нормативы деятельности и как они потом складываются в итоговые результаты работы сотрудника, подразделения, бизнес-единицы.

Идея состоит в том, чтобы связать достижение целей, выполнение работы и расход бюджета в единую систему, ориентированную на результат. Эксперты «ИНТАЛЕВ» разрабатывают факторы реализации стратегии и определяют для них ключевые показатели эффективности, детализированные вплоть до каждого сотрудника. Подробнее о данной методологии.

Проверка полноты и достоверности отчетности

Благодаря развитым механизмам внутреннего контроля в «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» можно с разных сторон проверить сформированную отчетность и убедиться в ее достоверности.

Гибкость отчетов — 0% кодирования

Разные пользователи предъявляют разные требования к вроде бы схожей по названию отчетности. По одним и тем же отчетам бывает необходимо разработать множество различных отчетных форм: для менеджеров, для финансовой службы, для совета директоров, для инвесторов и пр. При этом требования получателей отчетности бывает сложно предсказать. Необходим инструмент разработки отчетности на лету.

С помощью «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» вы можете без привлечения программистов быстро настроить требуемый отчет. Функциональные возможности позволяют настроить вид отчета (список, кросс-таблица, диаграмма), установить группировки, сортировки, условное форматирование и пр.

Из любого отчета можно расшифровать данные, вплоть до первичных.

Отчетность по МСФО

Современным трендом является подготовка управленческой отчетности по стандартам МСФО (или GAAP) или приближенным к ним. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» позволяет вести весь комплекс отчетности по международным стандартам с минимальными трудозатратами. Компания получает отчетность, понятную кредиторам и инвесторам.

С другой стороны, может существовать потребность в управленческих отчетах, формируемых по корпоративным стандартам, отличным от международных. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент» позволяет вести отчетность по нескольким стандартам параллельно: массив документов может быть единым, а отчетность разной (в силу различных принципов ее формирования).