Банки и компании финансового сектора

Бюджет движения денежных средств

Бюджет по балансовому листу

Бюджет движения денежных средств

Бюджет по балансовому листу

Специальные требования к учету

Особый учет операций с капиталом

Выполнение финансовых операций требует специфических учетных функций, которые можно не встретить ни в одной иной отрасли. Например, для страховых и управляющих компаний может быть необходимо начисление резервов по принципу 1/365 – т.е. ежедневное изменение резервов с учетом выполненных операций. Важно, что большинство операций должны учитываться практически в режиме онлайн, и на вечер дня должна быть готова вся управленческая отчетность, вплоть до управленческого баланса движения и остатков средств.

Интеграция всех данных для комплексной картины

Существуют специализированные программы для операций на бирже, учета и отражения пенсионных резервов и накоплений, и т.д. Но нужна единая управленческая база, объединяющая все данные и позволяющая быстро и полноценно понять всё финансовое состояние. В этом случае можно сделать импорт данных из различных источников в централизованную управленческую базу данных.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет реализовать все специфические требования к учету и отчетности для финансовых компаний. Часто требуется иметь финансовую отчетность по международным стандартам.

Автоматизация системы расчетов и начислений

Во многих компаниях одной из задач автоматизации является создание автоматизированной системы расчетов: начислений (удержаний), комиссий и пр. Например, ежемесячно лизинговые компании могут выставлять счета своим клиентам, с учетом лизинговых договоров и фактического состояния задолженности. 

А пенсионные фонды и другие компании, привлекающие средства, могут настроить и полностью автоматизировать схемы расчетов с агентами и партнерами.

Для этой цели требуется интеграция систем документооборота, финансов и расчетов на единой платформе. 

Помимо этого, удобно, что благодаря «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» можно автоматически осуществлять регулярные расчеты, используемые настраиваемые пользователями формулы и условия.

Матрица оценки удовлетворенности клиента и рентабельности сделки

Отчет по входящей корреспонденции

Оценка удовлетворенности клиентов

Матрица оценки удовлетворенности клиента и рентабельности сделки

Отчет по входящей корреспонденции

Оценка удовлетворенности клиентов

Взаимоотношения с клиентами

Расчет эффективности клиентов

Важно иметь сквозную аналитику в учете: сколько было потрачено средств на привлечение (и удержание клиента/вкладчика), сколько средств было получено от клиента/вкладчика, и какая прибыль была заработана с помощью его капитала. Рассчитывается стоимость привлечения и удержания каждого клиента, а также размер дохода/прибыли компании от него  (LTV & LTP lifetime value & lifetime profit). По этому параметру проводится сегментация клиентской базы для анализа и повышения прибыльности бизнеса. 

Хорошие отношения – это налаженные процессы

Успешность многих компаний в финансовой отрасли зависит от ясного понимания требований и предпочтений клиентов, и четкой слаженной работы всей команды для удовлетворения потребностей клиента. Компания может занимать нишу бутика и работать с небольшим количеством состоятельных клиентов (private), компания может работать на массовом рынке или занимать промежуточное положение. Но в любом случае у неё должны быть отлажены процессы взаимодействия с клиентами: прием и выполнение заказов, внутренняя аналитика и предоставление отчетности.

Работая с финансами, многие бизнес-процессы обязательно оперируют документами, в которых фиксируются обязательства сторон, риски и условия. Поэтому для эффективных коммуникаций с клиентами «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» можно использовать не просто как записную книжку, а именно как инструмент управления.

Слаженная работа всех служб для удовлетворения покупателя

Вы описываете лучшие практики продаж, закрепляя их в виде бизнес-процессов: как работать с новым клиентом, как выполнять заказ клиента, как контролировать оплаты, как замерять продвижение сделок с клиентами, как управлять воронкой продаж. Эти бизнес-процессы автоматизируются с помощью «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент».

В таком случае вы можете быть уверены, что продавцы и их коллеги будут выполнять действия предписанным образом, в надлежащий срок. Информация об отклонениях сразу же может поступать для контроля руководителю. Бизнес-процессы касаются не только продавцов. Они пронизывают всю компанию: принятый заказ сразу по процессу отправляется в другие службы, оттуда передается в исполнение и т.д. Каждый может отследить состояние заказов, сделок и проектов, не только в финансовом выражении, но и на уровне действий: кто, что и когда сделал, и какой внёс вклад в общий результат.

Самообслуживание клиентов

Ряд компаний создают личные кабинеты для своих клиентов, в которых они могут ознакомиться с информацией по своим счетам, и выполнить основные операции самостоятельно, в любое время дня и ночи. В них они смогут выполнять необходимые задачи с помощью бизнес-процессов, получать информацию о статусе своих счетов (сделок, договоров, заказов и т.д.), получать доступную им отчетность. Например, покупатель может увидеть состояние своего счета. Примечательно, что эти действия будут выполняться без отвлечения персонала компании.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет предоставить нужный функционал, и обеспечить полноценный WEB-интерфейс для удаленных пользователей (неважно, являются они сотрудниками компании, или не являются).

Журнал задач

Ход процесса заключения договора с клиентами

Электронный архив документов. Карточка документа

Электронный архив документов. Отчет по карточке документа

Журнал задач

Ход процесса заключения договора с клиентами

Электронный архив документов. Карточка документа

Электронный архив документов. Отчет по карточке документа

Специфический документооборот

Бумажные документы заменяются на электронные

Операции с финансами зачастую порождают большое количество бумаг. Чтобы иметь полный порядок с документами, минимизировать риски потери документов при работе и проверках, и сократить трудозатраты, все организации внедряют электронный документооборот. Происходит автоматизация исполнения описанных бизнес-процессов. Настраивается электронный архив для хранения в удобном виде текстовых версий и скан-копий документов в рамках бизнес-процессов.

В электронном архиве документ не утеряется, и при разграничении доступа не попадет к нежелательным читателям. И это будут не просто версии файлов и отсканированные копии. Для каждого договора можно указать финансовую аналитику – принадлежность к ЦФО, лимит расхода на период, график погашения и пр. В этом случае заключение договора автоматически будет формировать проводки в бюджетах организации. Например, заключение договора аренды позволит автоматически спланировать расходы на аренду. Можно назвать это «финансовым документооборотом». В системе можно формировать реестр договоров, соглашений и спецификаций к ним.

Подход «от процесса», а не «от документа»

Помимо централизованного хранения документов обеспечивается весь цикл работы с документами. Важно, что на основании введенных формализованных данных в тех же документах можно настроить выполнение бизнес-процессов. Например, бизнес-процесс контроля выполнения договора на основании его условий и спецификации стартует автоматически после заключения договора. А в случае регистрации входящего письма идет поручение по его выполнению ответственным лицам, с контролем и эскалацией ответственных в случае невыполнения. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет настроить нужный вам порядок обработки документов, а главное – нужный порядок выполнения работ в организации.

Электронная подпись

Зачастую компаниям нужен не просто электронный документооборот, а юридически значимый. Для этого используются средства криптографической защиты информации (СКЗИ) от внешних сертифицированных провайдеров. Поддержка электронной цифровой подписи позволяет организовать надежный и юридически значимый документооборот.

Управление рисками – через налаженные бизнес-процессы

Важной областью управления для финансовых компаний является управление рисками. Управление рисками – это соблюдение процедур анализа и контроля, при условии наличия достоверной входящей информации. Во многом это упирается в соблюдение корпоративных бизнес-процессов. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет автоматизировать все основные бизнес-процессы планирования, учета, контроля и анализа.

Выгодным отличием является интеграция документооборота с финансовой системой. Например, движение денежных средств происходит не само по себе, а в результате заключения каких-то сделок, параметры которых фиксируются в договорах.

Документы влияют на финансы, а финансы влияют на документы

С другой стороны, после того как договор заключен и помещен в электронный архив, он сам может являться важной управленческой аналитикой. В разрезе договоров можно контролировать выплаты контрагентам, контролировать задолженность, управлять начислениями. Из управленческой отчетности можно получить не только № и реквизиты договора, но и открыть саму копию договора. Это особенно удобно для крупных компаний, когда из заявки или бюджета контролер, находящийся вдалеке от первичной операции, может увидеть не просто безликую сумму, а сразу открыть размещенный в электронном архиве договор или акт выполненных работ.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» объединяет в себе функциональные возможности систем для управления документами (Enterprise Content Management) с системами управленческого учета и бюджетирования (Business Performance Management).

Процесс подготовки отчетности

Управленческий баланс

Отчет о движении денежных средств

Отчет о движении денежных средств косвенным методом

Отчет о движении капитала

Отчет о прибылях и убытках

Процесс подготовки отчетности

Управленческий баланс

Отчет о движении денежных средств

Отчет о движении денежных средств косвенным методом

Отчет о движении капитала

Отчет о прибылях и убытках

Отчетность для руководства, акционеров и инвесторов

Каждому пользователю – своя отчетность из единой базы

Для задач управления или внешних органов требуется иметь различные форматы отчетности.

Руководителей отдельных филиалов и бизнесов интересует бюджет по своему подразделению, обеспеченность его деньгами и достижение поставленных показателей.

Финансовую службу обычно интересует выполнение сводного плана (бюджета) группы за год.

Высшее руководство, акционеров и инвесторов интересует рентабельность всей группы и управление стоимостью компании. И в этом смысле – управление чистым денежным потоком от компании.

Зачастую требуется разработать и специальную управленческую отчетность для заказчиков и других внешних получателей. Эта отчетность должна готовиться внутренними сотрудниками, или формироваться автоматически (по запросу) самими заказчиками, если им будет предоставлен ограниченный доступ в систему.

Но в случае возникновения отклонений всем хочется докопаться до исходной причины невыполнения плана.

Система управления должна позволять оперативно контролировать деятельность предприятия, видеть его управленческий баланс на каждый день, анализировать финансовое состояние: собственные предприятия, активы собственника в обороте, активы клиентов, активы каждого юридического лица и активы в разрезе каждого проекта. Также в систему заложен контроль обязательств перед клиентами и партнерами, а также финансовых потоков за любой отрезок времени.

Проверка полноты и достоверности отчетности

Благодаря развитым механизмам внутреннего контроля в «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» можно с разных сторон проверить сформированную отчетность и убедиться в её достоверности.

Гибкость отчетов – 0% кодирования

Разные пользователи предъявляют разные требования к вроде бы схожей по названию отчетности. По одним и тем же отчетам бывает необходимо разработать множество различных отчетных форм: для менеджеров, для финансовой службы, для совета директоров, для инвесторов и пр. При этом требования получателей отчетности бывает сложно предсказать. Необходим инструмент разработки отчетности на лету.

С помощью «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» вы можете без привлечения программистов быстро настроить требуемый отчет. Функциональные возможности позволяют настроить вид отчета (список, кросс-таблица, диаграмма), установить группировки, сортировки, условное форматирование и пр.

Из любого отчета можно расшифровать данные, вплоть до первичных.

Отчетность по МСФО

Современным трендом является подготовка управленческой отчетности по стандартам МСФО (или GAAP), или приближенным к ним. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет вести весь комплекс отчетности по международным стандартам с минимальными трудозатратами. Компания получает отчетность, понятную кредиторам и инвесторам.

С другой стороны, может существовать потребность в управленческих отчетах, формируемых по корпоративным стандартам, отличным от международных. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет вести отчетность по нескольким стандартам параллельно: массив документов может быть единым, а отчетность разной (в силу различных принципов её формирования).