+7 (495) 223-27-93
info@intalev.ru
 

Банки и компании финансового сектора

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» успешно автоматизирует управленческие задачи в компаниях, занимающихся финансовой деятельностью:

  1. Управляющие компании, инвестиционные компании и фонды.
  2. Страховые компании.
  3. Негосударственные пенсионные фонды.
  4. Коллекторские агентства и брокерские компании.
  5. Лизинговые компании.
  6. Регистраторы, депозитарии и прочие спецоператоры финансового рынка.
  7. Финансовые консультации, кредитные бюро.
  8. Компании, занятые микрофинансированием.

Регуляторы постепенно повышают требования к капиталу и отчетности финансовых компаний, что заставляет их работать более эффективно и одновременно более прозрачно. 

На рынке высокая конкуренция. Цена каждой ошибки - репутация и деньги, а то и жизнь самой компании.

С другой стороны, рост рынка требует быстрой и безошибочной обработки больших объемов данных (клиентских заявок, договоров и пр.). Для этого надо оптимизировать и автоматизировать внутренние бизнес-процессы в компании. Но внедрять огромную дорогостоящую систему долго и рисково, да и в случае изменений требований бизнес-пользователей этот процесс может никогда не прекратиться. Нужна работающая, достаточно мощная, гибкая и при этом доступная система.

Говорит Начальник отдела Документационного обеспечения управления и секретариата, Н.Н. Буданова, ФК «ОТКРЫТИЕ» (комплекс инвестиционно-банковских услуг, связанный с привлечением финансирования, слияниями и поглощениями, реструктуризацией бизнеса и финансовым консультированием): «...На данный момент с помощью «ИНТАЛЕВ: Корпоративные Документы и Процессы» полностью автоматизирован один из важнейших процессов нашей компании - процесс движения договорных документов, который охватывает ряд отделов и подразделений. Мы довольны полученными результатами. Сейчас мы уверенно можем сказать, где в данный момент находится документ, выпущенный нами на согласование…».

Посмотрите, как «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет автоматизировать и решить важные задачи для финансовых компаний. Единый продукт позволяет автоматизировать все управленческие задачи и получать оперативную и достоверную отчетность. Отпадает необходимость тратить время и деньги на внедрение, стыковку и поддержку разнообразных систем.

  • Специальные требования к учету
  • Взаимоотношения с клиентами
  • Специфические процессы и документооборот
  • Управленческая отчетность
Бюджет движения денежных средствБюджет движения денежных средств
Бюджет по балансовому листуБюджет по балансовому листу

Специальные требования к учету

Особый учет операций с капиталом

Выполнение финансовых операций требует специфических учетных функций, которые можно не встретить ни в одной иной отрасли. Например, для страховых и управляющих компаний может быть необходимо начисление резервов по принципу 1/365 – т.е. ежедневное изменение резервов с учетом выполненных операций. Важно, что большинство операций должны учитываться практически в режиме онлайн, и на вечер дня должна быть готова вся управленческая отчетность, вплоть до управленческого баланса движения и остатков средств.

Интеграция всех данных для комплексной картины

Существуют специализированные программы для операций на бирже, учета и отражения пенсионных резервов и накоплений, и т.д. Но нужна единая управленческая база, объединяющая все данные и позволяющая быстро и полноценно понять всё финансовое состояние. В этом случае можно сделать импорт данных из различных источников в централизованную управленческую базу данных.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет реализовать все специфические требования к учету и отчетности для финансовых компаний. Часто требуется иметь финансовую отчетность по международным стандартам.

Автоматизация системы расчетов и начислений

Во многих компаниях одной из задач автоматизации является создание автоматизированной системы расчетов: начислений (удержаний), комиссий и пр. Например, ежемесячно лизинговые компании могут выставлять счета своим клиентам, с учетом лизинговых договоров и фактического состояния задолженности. 

А пенсионные фонды и другие компании, привлекающие средства, могут настроить и полностью автоматизировать схемы расчетов с агентами и партнерами.

Для этой цели требуется интеграция систем документооборота, финансов и расчетов на единой платформе. 

Помимо этого, удобно, что благодаря «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» можно автоматически осуществлять регулярные расчеты, используемые настраиваемые пользователями формулы и условия.

Матрица оценки удовлетворенности клиента и рентабельности сделкиМатрица оценки удовлетворенности клиента и рентабельности сделки
Отчет по входящей корреспонденцииОтчет по входящей корреспонденции
Оценка удовлетворенности клиентовОценка удовлетворенности клиентов

Взаимоотношения с клиентами

Расчет эффективности клиентов

Важно иметь сквозную аналитику в учете: сколько было потрачено средств на привлечение (и удержание клиента/вкладчика), сколько средств было получено от клиента/вкладчика, и какая прибыль была заработана с помощью его капитала. Рассчитывается стоимость привлечения и удержания каждого клиента, а также размер дохода/прибыли компании от него  (LTV & LTP lifetime value & lifetime profit). По этому параметру проводится сегментация клиентской базы для анализа и повышения прибыльности бизнеса. 

Хорошие отношения – это налаженные процессы

Успешность многих компаний в финансовой отрасли зависит от ясного понимания требований и предпочтений клиентов, и четкой слаженной работы всей команды для удовлетворения потребностей клиента. Компания может занимать нишу бутика и работать с небольшим количеством состоятельных клиентов (private), компания может работать на массовом рынке или занимать промежуточное положение. Но в любом случае у неё должны быть отлажены процессы взаимодействия с клиентами: прием и выполнение заказов, внутренняя аналитика и предоставление отчетности.

Работая с финансами, многие бизнес-процессы обязательно оперируют документами, в которых фиксируются обязательства сторон, риски и условия. Поэтому для эффективных коммуникаций с клиентами «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» можно использовать не просто как записную книжку, а именно как инструмент управления.

Слаженная работа всех служб для удовлетворения покупателя

Вы описываете лучшие практики продаж, закрепляя их в виде бизнес-процессов: как работать с новым клиентом, как выполнять заказ клиента, как контролировать оплаты, как замерять продвижение сделок с клиентами, как управлять воронкой продаж. Эти бизнес-процессы автоматизируются с помощью «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент».

В таком случае вы можете быть уверены, что продавцы и их коллеги будут выполнять действия предписанным образом, в надлежащий срок. Информация об отклонениях сразу же может поступать для контроля руководителю. Бизнес-процессы касаются не только продавцов. Они пронизывают всю компанию: принятый заказ сразу по процессу отправляется в другие службы, оттуда передается в исполнение и т.д. Каждый может отследить состояние заказов, сделок и проектов, не только в финансовом выражении, но и на уровне действий: кто, что и когда сделал, и какой внёс вклад в общий результат.

Самообслуживание клиентов

Ряд компаний создают личные кабинеты для своих клиентов, в которых они могут ознакомиться с информацией по своим счетам, и выполнить основные операции самостоятельно, в любое время дня и ночи. В них они смогут выполнять необходимые задачи с помощью бизнес-процессов, получать информацию о статусе своих счетов (сделок, договоров, заказов и т.д.), получать доступную им отчетность. Например, покупатель может увидеть состояние своего счета. Примечательно, что эти действия будут выполняться без отвлечения персонала компании.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет предоставить нужный функционал, и обеспечить полноценный WEB-интерфейс для удаленных пользователей (неважно, являются они сотрудниками компании, или не являются).

Журнал задачЖурнал задач
Ход процесса заключения договора с клиентамиХод процесса заключения договора с клиентами
Электронный архив документов. Карточка документаЭлектронный архив документов. Карточка документа
Электронный архив документов. Отчет по карточке документаЭлектронный архив документов. Отчет по карточке документа

Специфический документооборот

Бумажные документы заменяются на электронные

Операции с финансами зачастую порождают большое количество бумаг. Чтобы иметь полный порядок с документами, минимизировать риски потери документов при работе и проверках, и сократить трудозатраты, все организации внедряют электронный документооборот. Происходит автоматизация исполнения описанных бизнес-процессов. Настраивается электронный архив для хранения в удобном виде текстовых версий и скан-копий документов в рамках бизнес-процессов.

В электронном архиве документ не утеряется, и при разграничении доступа не попадет к нежелательным читателям. И это будут не просто версии файлов и отсканированные копии. Для каждого договора можно указать финансовую аналитику – принадлежность к ЦФО, лимит расхода на период, график погашения и пр. В этом случае заключение договора автоматически будет формировать проводки в бюджетах организации. Например, заключение договора аренды позволит автоматически спланировать расходы на аренду. Можно назвать это «финансовым документооборотом». В системе можно формировать реестр договоров, соглашений и спецификаций к ним.

Подход «от процесса», а не «от документа»

Помимо централизованного хранения документов обеспечивается весь цикл работы с документами. Важно, что на основании введенных формализованных данных в тех же документах можно настроить выполнение бизнес-процессов. Например, бизнес-процесс контроля выполнения договора на основании его условий и спецификации стартует автоматически после заключения договора. А в случае регистрации входящего письма идет поручение по его выполнению ответственным лицам, с контролем и эскалацией ответственных в случае невыполнения. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет настроить нужный вам порядок обработки документов, а главное – нужный порядок выполнения работ в организации.

Электронная подпись

Зачастую компаниям нужен не просто электронный документооборот, а юридически значимый. Для этого используются средства криптографической защиты информации (СКЗИ) от внешних сертифицированных провайдеров. Поддержка электронной цифровой подписи позволяет организовать надежный и юридически значимый документооборот.

Управление рисками – через налаженные бизнес-процессы

Важной областью управления для финансовых компаний является управление рисками. Управление рисками – это соблюдение процедур анализа и контроля, при условии наличия достоверной входящей информации. Во многом это упирается в соблюдение корпоративных бизнес-процессов. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет автоматизировать все основные бизнес-процессы планирования, учета, контроля и анализа.

Выгодным отличием является интеграция документооборота с финансовой системой. Например, движение денежных средств происходит не само по себе, а в результате заключения каких-то сделок, параметры которых фиксируются в договорах.

Документы влияют на финансы, а финансы влияют на документы

С другой стороны, после того как договор заключен и помещен в электронный архив, он сам может являться важной управленческой аналитикой. В разрезе договоров можно контролировать выплаты контрагентам, контролировать задолженность, управлять начислениями. Из управленческой отчетности можно получить не только № и реквизиты договора, но и открыть саму копию договора. Это особенно удобно для крупных компаний, когда из заявки или бюджета контролер, находящийся вдалеке от первичной операции, может увидеть не просто безликую сумму, а сразу открыть размещенный в электронном архиве договор или акт выполненных работ.

«ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» объединяет в себе функциональные возможности систем для управления документами (Enterprise Content Management) с системами управленческого учета и бюджетирования (Business Performance Management).

Процесс подготовки отчетностиПроцесс подготовки отчетности
Управленческий балансУправленческий баланс
Отчет о движении денежных средствОтчет о движении денежных средств
Отчет о движении денежных средств косвенным методомОтчет о движении денежных средств косвенным методом
Отчет о движении капиталаОтчет о движении капитала
Отчет о прибылях и убыткахОтчет о прибылях и убытках

Отчетность для руководства, акционеров и инвесторов

Каждому пользователю – своя отчетность из единой базы

Для задач управления или внешних органов требуется иметь различные форматы отчетности.

Руководителей отдельных филиалов и бизнесов интересует бюджет по своему подразделению, обеспеченность его деньгами и достижение поставленных показателей.

Финансовую службу обычно интересует выполнение сводного плана (бюджета) группы за год.

Высшее руководство, акционеров и инвесторов интересует рентабельность всей группы и управление стоимостью компании. И в этом смысле – управление чистым денежным потоком от компании.

Зачастую требуется разработать и специальную управленческую отчетность для заказчиков и других внешних получателей. Эта отчетность должна готовиться внутренними сотрудниками, или формироваться автоматически (по запросу) самими заказчиками, если им будет предоставлен ограниченный доступ в систему.

Но в случае возникновения отклонений всем хочется докопаться до исходной причины невыполнения плана.

Система управления должна позволять оперативно контролировать деятельность предприятия, видеть его управленческий баланс на каждый день, анализировать финансовое состояние: собственные предприятия, активы собственника в обороте, активы клиентов, активы каждого юридического лица и активы в разрезе каждого проекта. Также в систему заложен контроль обязательств перед клиентами и партнерами, а также финансовых потоков за любой отрезок времени.

Проверка полноты и достоверности отчетности

Благодаря развитым механизмам внутреннего контроля в «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» можно с разных сторон проверить сформированную отчетность и убедиться в её достоверности.

Гибкость отчетов – 0% кодирования

Разные пользователи предъявляют разные требования к вроде бы схожей по названию отчетности. По одним и тем же отчетам бывает необходимо разработать множество различных отчетных форм: для менеджеров, для финансовой службы, для совета директоров, для инвесторов и пр. При этом требования получателей отчетности бывает сложно предсказать. Необходим инструмент разработки отчетности на лету.

С помощью «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» вы можете без привлечения программистов быстро настроить требуемый отчет. Функциональные возможности позволяют настроить вид отчета (список, кросс-таблица, диаграмма), установить группировки, сортировки, условное форматирование и пр.

Из любого отчета можно расшифровать данные, вплоть до первичных.

Отчетность по МСФО

Современным трендом является подготовка управленческой отчетности по стандартам МСФО (или GAAP), или приближенным к ним. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет вести весь комплекс отчетности по международным стандартам с минимальными трудозатратами. Компания получает отчетность, понятную кредиторам и инвесторам.

С другой стороны, может существовать потребность в управленческих отчетах, формируемых по корпоративным стандартам, отличным от международных. «ИНТАЛЕВ: Корпоративный Менеджмент» позволяет вести отчетность по нескольким стандартам параллельно: массив документов может быть единым, а отчетность разной (в силу различных принципов её формирования).


Узнать больше

Проконсультируйтесь с нашим специалистом

Проверьте следующие поля:

ФИО *

E-mail *

Должность *

Веб-сайт

Компания *

Телефон *

C кодом города. Например: +8 (987) 654-32-10

Комментарий

Введите указанный код:

ИСТОРИЯ УСПЕХА

Владимирский текстиль
Евгений Добровольский, Генеральный директор.

Смотреть

«В результате сотрудничества с "ИНТАЛЕВ" за 3 года объем производства и продаж предприятия вырос в 4 раза ... »

Смотреть все отзывы (468)

Запросить
стоимостьПрайс-лист на продукты и услуги

Здесь Вы можете задать вопрос, оставить Ваше мнение, написать свое предложения и т.д. Заполняя форму, пожалуйста, точно укажите адрес электронной почты для связи с вами. Указывая номер контактного телефона, не забудьте указать код города.

Проверьте следующие поля:

ФИО *

Компания *

Город *

Должность

E-mail *

Телефон

Веб-сайт

Откуда Вы узнали о ГК ИНТАЛЕВ

Вопрос *

Введите указанный код: